全国首个碳配额抵质押融资标准落地!自2024年7月11日正式实施。

   2024-07-11 74
 

全国首个碳配额抵质押融资标准落地!自2024年7月11日正式实施。

4月15日,广东省发布了全国首个碳配额抵质押融资指南地方标准提出了碳配额抵质押贷款的实施流程:包括贷款申请、抵质押物评估和贷款审批等七个步骤,该指南将于2024年7月11日正式实施。
该指南有助于推动广东省构建碳达峰碳中和标准体系、搭建绿色信贷体系,助力我国碳金融产品标准的完善和碳金融市场的建设,从而促进我国和粤港澳大湾区碳金融发展和“双碳”战略目的的实现。
截至2024年4月16日,广州碳交中心碳配额抵押融资业务累计开展33笔,涉及碳配额848万吨,融资金额11303万元

01 什么是碳配额抵质押

碳配额抵质押融资碳配额的持有者(即借方)将其拥有的碳配额作为质物/抵押物,向资金提供方(即贷方)进行抵 质押以获得贷款,到期再通过还本付息解押的融资合约。它是一种绿色信贷业务模式,作为碳金融产品的一种重要创新,可以盘活企业的碳资产,缓解企业融资压力,同时推动实体经济绿色低碳发展,助力“双碳”目标实现
碳排放权质押的参与方包括三方,即企业、金融机构和交易所。企业以碳配额质押的方式获取贷款,并向金融机构支付利息,向交易所支付存管费用。金融机构作为质权方,向企业提供贷款。交易所作为第三方平台,提供配额登记存管服务,并向企业收取存管费用。三者间的关系如下图所示。

我国碳配额质押融资早在2014年开始了。2014年9月9日,湖北宜化集团有限责任公司利用自有的碳排放配额(并无其他质押担保条件)在碳金融市场获得了兴业银行4000万元的质押贷款,这是国内首笔碳配额质押贷款业务

2021年8月2日我国第一笔外资碳排放权抵押业务达成,新加坡金鹰集团以20万吨碳配额作为质押,获得了建设银行广东省分行提供的1000万元贷款支持。

2023年重庆碳排放权交易中心为重庆三五三三印染服装总厂有限公司办理碳配额抵(质)押登记,该笔业务可获得农村商业银行最高1.83亿元的贷款。这是截至到2023年,达成的最高融资金额的碳配额抵质押业务

根据央行2021年10月底数据显示,随着国家碳排放交易市场的启动,天津、江苏、江西、山东、浙江等22个省市的金融机构开展碳排放配额抵质押贷款,发生登记166笔,贷款总金额累计22亿元

随着大量碳配额抵质押贷款业务的不断涌现,碳配额以及相关金融工具成为了热门话题。为推动碳排放权质押融资业务的规范,国家相关部门和地方政府先后出台碳配额抵质押融资政策和标准,具体文件如下图所示。

地区

政策/标准

发布时间

广东

深圳经济特区绿色金融条例

2020.11.18              

上海

上海碳排放配额质押登记业务规则

2020.12.31

全国

JR/T 0228-2021 环境权益融资工具

2021.7.22

浙江

绍兴市碳排放权抵押贷款业务操作指引(试行)

2021.8.20

山东

关于支持开展碳排放权抵质押贷款的意见

2021.9.4

上海

上海市碳排放权质押贷款操作指引

2021.12

浙江

浙江省碳排放配额抵押贷款操作指引(暂行)

2022.2.9

全国

JR/T 0244—2022 碳金融产品

2022.5.11

江苏

江苏省碳资产质押融资操作指引(暂行)

2022.7.25

湖北

湖北省碳排放权质押贷款操作指引(暂行)

2022.10

广东

碳配额抵质押融资(征求意见稿)

2023.4.17

02 碳配额抵质押融资流程
1.贷款申请,借款人向贷款人申请碳配额抵质押贷款。
借款人必须满足以下条件:
  • 属于国家或地方碳排放权交易主管部门规定的纳入碳排放管理和交易的企业,全国范围内合法持有碳配额且符合相关规定要求的企业事业单位、社会团体;

  • 依法经主管部门核准登记;

  • 借款人信誉良好,无重大不良信用记录;

  • 经营期限或存续期原则上长于信贷业务期限;

  • 贷款人要求的其他条件。

借款人在提交贷款申请时应当提交以下资料:
  • 碳配额抵质押贷款申请书;

  • 碳配额相关登记文件原件及复印件;

  • 工商营业执照、法定代表人身份证明;

  • 贷款人要求提供的其他材料。

2.抵质押物评估和贷款审批
(1)碳配额抵质押贷款评估指标包括但不限于以下几个方面:
  • 企业资信评级;

  • 贷款期限;

  • 抵质押物价值和担保情况。

(2)碳配额评估价值计算

碳配额抵质押贷款的抵质押物评估价值计算公式为: 碳配额评估价值 = 碳配额评估单价 × 碳配额数量

3.签订合同
贷款人和借款人以书面形式订立碳配额抵质押贷款合同和抵质押合同。
4.抵质押登记

贷款人和借款人共同向登记机构提交材料并申请办理碳配额抵质押登记手续。

登记内容可包括抵质押主体,债权金额、期限、利率,碳配额以及其他担保物作为补充抵质押物的内容、来源、期限、变化等状况以及相关限制或提示事项等。

碳配额抵质押登记设立、变更、展期、异议及注销材料上传至碳配额注册登记系统后,登记机构须及时审核决定是否予以出具抵质押登记证明,并做好结果报送及信息披露工作。

5.贷款发放
贷款人向借款人发放贷款。
6.贷后管理
7.贷款到期
借款合同约定的还款期限届满,借款人偿还全部本息和相关费用后,贷款人向登记机构提出解除碳配额抵质押登记申请,办理解押手续。如借款人在还款期限届满未偿还全部本息和相关费用,则按实际已偿还的金额对部分碳配额进行解押。
来源:碳中和文库
反对 0举报收藏 0评论 0
相关法律法规
推荐法律法规
点击排行
网站首页  |  关于EHSCity  |  产品服务  |  联系方式  |  版权隐私  |  隐私政策  |  EHS微信群 EHS论坛  |  网站地图  |  广告服务  |  网站留言  |  RSS订阅  |  违规举报  |  粤ICP备19037413号